Les critères

Critères relatifs au montant

Contrôle du montant	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est compris entre les seuils configurés.^[1] Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant.
Contrôle du montant minimum	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est inférieur à celui configuré.^[1] Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant minimum.
Contrôle du montant maximum	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant de la transaction est supérieur à celui configuré.^[1] Vous pouvez créer plusieurs règles sur le montant maximum.
Contrôle du montant cumulé sur une période	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le montant cumulé des transactions effectuées avec le même moyen de paiement est supérieur à celui configuré.^[1] Vous définissez la période de référence.^[2]

¹ Lorsque la devise de la transaction est différente de celle configurée, le montant est converti dans la devise de du contrôle pour l'analyse, sans modification de la transaction.

² De 1 minute à 3 jours, le calcul de la période de référence tient compte de la date et de l'heure de la première transaction. Au-delà, le calcul se base uniquement sur la date.

Critères relatifs aux listes grises

Contrôle du numéro de carte

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte bancaire dont le numéro se trouve dans la liste grise.

Vous gèrez intégralement la liste grise de cartes. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Contrôle du code BIN

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte dont le code BIN se trouve dans la liste grise.

Le BIN correspond habituellement aux six ou huit premiers caractères du numéro de carte.

Vous gèrez intégralement la liste grise des codes BIN. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Contrôle de l'adresse IP

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée depuis une adresse IP qui se trouve dans la liste grise.

Vous gèrez intégralement la liste grise des adresses IP. Voir : Ajouter une entrée dans la liste grise.

Critères relatifs à la commande

Contrôle du nombre de références produit dans le panier

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de références produit contenues dans le panier est supérieur au seuil configuré.

Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.

Contrôle des produits du panier

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le panier contient au moins un des articles dont la référence produit est mise en exception.

Vous gèrez intégralement la mise en exception des références produit depuis le paramétrage de la règle.

Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.

Type d'appareil utilisé

Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher en fonction du type d'appareil utilisé pour la transaction.

Critères relatifs à l'analyse de la carte

Contrôle des e-Cartes Bleues	Une e-Carte Bleue est une carte virtuelle qui fournit un numéro de carte temporaire pour chaque transaction réalisée sur Internet. Ainsi un numéro de carte bancaire réel ne transite pas sur Internet. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une e-Carte Bleue. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes à autorisation systématique	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte à autorisation systématique parmi lesquelles les plus couramment rencontrées sont les cartes cadeau, les cartes Maestro et Electron. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes prépayées	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte prépayée. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes commerciales suivant leur provenance	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte commerciale provenant d'un pays mis en exception. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes commerciales	Une carte commerciale est une carte de paiement délivrée à un salarié pour régler ses dépenses professionnelles. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte commerciale. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle. Vous choisissez le type de transactions sur lesquelles s'applique le contrôle.
Contrôle des cartes personnelles de débit	Une carte personnelle de débit est une carte de paiement dont le compte est prélevé au fur et à mesure que la carte est utilisée. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte de débit. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.
Contrôle des cartes personnelles de crédit	Une carte personnelle de crédit est une carte de paiement dont le compte est débité en différé de la totalité des achats effectués pendant une période définie. Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte de crédit. Vous choisissez la ou les marques de carte pour lesquelles activer le contrôle.

Critères relatifs au résultat de 3-D Secure

Carte non enrôlée à SafeKey	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte American Express non enrôlée à SafeKey (NOT_ENROLLED).
Paiement avec une carte dont l'enrôlement à SafeKey ne peut pas être vérifié	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte American Express dont l'enrôlement à SafeKey ne peut pas être vérifié (3DS_UNAVAILABLE).
Paiement 3-D Secure avec un porteur dont l'authentification ne peut pas être vérifiée	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le statut d'authentification 3-D Secure du porteur est "ATTEMPT" (preuve d'authentification fournie).
Carte non enrôlée à 3-D Secure	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte non enrôlée à 3-D Secure ("NOT_ENROLLED").
Paiement avec une carte dont l'enrôlement à 3-D Secure ne peut pas être vérifié	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte dont l'enrôlement à 3-D Secure ne peut pas être vérifié ("3DS_UNAVAILABLE").
Transfert de responsabilité	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction ne bénéficie pas du transfert de responsabilité. Dans ce cas, le porteur de carte ne peut pas transférer la responsabilité d'un impayé pour le motif "Contestation du porteur" vers le marchand. Vous définissez le montant à partir duquel le contrôle s'active.^[1]

¹ Lorsque la devise de la transaction est différente de celle configurée, le montant est converti dans la devise de du contrôle pour l'analyse, sans modification de la transaction.

Critères relatifs aux pays

Contrôle du pays émetteur du moyen de paiement	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte bancaire émise dans un des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle.
Contrôle du pays de l'adresse IP	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une adresse IP située dans un des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle.
Contrôle du pays de livraison	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le pays de livraison se trouve dans la liste des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle du pays de l'acheteur (adresse de facturation)	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le pays de l'adresse de facturation se trouve dans la liste des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle de la cohérence des pays	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une des conditions ci-dessous est vraie : le pays de l'adresse de facturation, le pays du moyen de paiement et le pays de l'IP sont différents le pays du moyen de paiement et le pays de facturation sont différents le pays du moyen de paiement et le pays de l'IP sont différents. Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle de la variété des pays	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de pays concernés par la transaction est supérieur au seuil configuré et le montant de la transaction est compris entre un montant minimum et maximum.^[1] Lorsque vous activez ce contrôle, vous devez vous assurer de transmettre les données utiles à la gestion des risques.
Contrôle du type de carte suivant sa provenance	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsqu'une transaction est réalisée avec une carte émise dans un des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle. Vous choisissez le ou les types de carte pour lesquels activer le contrôle parmi la liste suivante : carte personnelle de crédit carte personnelle de débit carte personnelle carte commerciale carte prépayée
Contrôle des pays pour les paiements par prélèvement SEPA	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le pays du compte bancaire fait partie de la liste des pays sélectionnés. Vous sélectionnez les pays pour lesquels activer le contrôle.

¹ Lorsque la devise de la transaction est différente de celle configurée, le montant est converti dans la devise de du contrôle pour l'analyse, sans modification de la transaction.

Critères de vélocité

Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour une adresse IP sur une période configurable	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de tentatives de paiement avec la même adresse IP est supérieur au seuil configuré. Vous définissez la période de référence.^[1]
Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour une adresse e-mail sur une période configurable	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de tentatives de paiement avec la même adresse e-mail est supérieur au seuil configuré. Vous définissez la période de référence.^[1]
Contrôle du nombre de tentatives de paiement pour un moyen de paiement sur une période configurable	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de tentatives de paiement avec le même moyen de paiement (carte ou IBAN) est supérieur au seuil configuré. Vous définissez la période de référence.^[1]
Contrôle du nombre de paiements acceptés pour un moyen de paiement sur une période configurable	Ce contrôle permet de définir l'action à déclencher lorsque le nombre de paiements acceptés avec le même moyen de paiement est supérieur au seuil configuré. Vous définissez la période de référence.^[1]

¹ De 1 minute à 3 jours, le calcul de la période de référence tient compte de la date et de l'heure de la première transaction. Au-delà, le calcul se base uniquement sur la date.

Catégories

Tags

Les critères